La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alerta a la población sobre empresas "fantasma" que ofrecen créditos condicionados; rápidos, con pocos requisitos y cómodas mensualidades son algunas de las estrategias de estos sitios.

La dependencia señaló que en el mes de marzo diversas entidades financieras inscritas en el Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) denunciaron ante esta Comisión Nacional el uso fraudulento y suplantación de su nombre comercial o marca.

La Condusef detalló que fueron denunciados 16 casos de empresas “fantasma”. Una corresponde a una Sociedad Financiera Popular y las otras 15 son Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas.

Según esta dependencia la forma de operar de estas empresas es: utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas para ostentarse, así como entidad financiera frente a los potenciales clientes.

Dicha información es utilizada en documentos impresos, páginas de internet apócrifas y anuncios.

Ofrecen créditos inmediatos con pocos requisitos, solicitan anticipos en efectivo o depósitos en cuenta bancaria, con el fin de apartar el crédito, gestionarlo, para pagar comisiones por apertura o como fianza en garantía del crédito que se solicita (generalmente requieren un depósito del 10%).

Utilizan domicilios falsos y solicitan a los usuarios enviar su información personal vía WhatsApp o por mensajes de Facebook, poniendo en riesgo sus datos personales.